投資信託の実質コストも気にするようになりました

1990年代は信託報酬が1%でも安いと思いましたが、今では全世界の株式に分散投資ができて、信託報酬が0.2%以下の投資信託があります。十分安いとは思いますが、パンフレットに記載されている信託報酬は安いけど、その他のコストが掛かって、「実質コストが高い」投資信託があるので注意が必要です。

管理人は新興国株式の投信で「＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ新興国株式インデックスファンド」を積み立てていたのです、実質コストで比較して「eMAXIS Slim 新興国株式インデックス」に変更しています。

パンフレットで信託報酬比較すると差がほとんどなくても、実質コストで比較すると大きな差があったり、場合によっては逆転する場合もあります。

投資信託を選ぶときは、パンフレットだけでなく運用報告書での確認が必要です。

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

投資信託説明書 （交付目論見書） 使用開始日 2021.07.21 の記載では
運用管理費用（信託報酬）年率 0.1870%

2021年4月26日
運用報告書（全体版） 8ページ　１万口当たりの費用明細を確認すると

0.370%

＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ新興国株式インデックスファンド

投資信託説明書 （交付目論見書） 使用開始日 2021.08.21 の記載では
運用管理費用（信託報酬）年率 0.2079%

2020年11月20日
運用報告書（全体版） 2ページ　１万口当たりの費用明細を確認すると

0.582%